Thierry a travaillé depuis plus de 10 ans en Angleterre avec trois employeurs différents.
Au cours de l’été, en parlant a des amis, il s’est rendu compte qu’il avait très peu de visibilité sur son revenu de retraite. À 51 ans, il voulait à juste titre avoir une meilleure vue de sa situation en matière de retraite.
Avec un large éventail d’options, le domaine des pensions peut prêter à confusion. Thierry a donc contacté Altyx Financial Planning pour des conseils indépendants en matière de planification de retraite.
Ensemble, nous avons revu les caractéristiques de chaque plan de retraite privées qu’il avait accumulées auprès de ses employeurs précédents.
En tant que salarié a revenu important, Thierry a été affecté par l’allocation annuelle dégressive. Notre examen a porté sur les contributions maximales qu’il pouvait apporter en utilisant son report, ce qui lui a permis d’optimiser sa situation fiscale.
Nous avons conseillé à Thierry le fournisseur le plus adapté pour consolider ses plans de retraite, il a maintenant un régime de retraite facile à gérer et à comprendre. Nous avons également défini son profil de risque et établi une stratégie d’investissement pour ces fonds.
Thierry a acquis une visibilité précieuse sur ses revenus de retraite et se trouve maintenant en excellente position pour prendre les décisions nécessaires concernant ses cotisations annuelles et d’éventuels autres investissements.
Si vous n’êtes pas certain de la performance de vos plans de retraite et que vous souhaitez une plus grande clarté sur vos revenus de retraite, nous pouvons vous aider.
Pour en savoir plus sur nos services de planification de retraite et autres conseils financiers indépendants, il vous suffit de remplir notre formulaire de contact ou de nous contacter par téléphone au + 44 (0)207 439 8509.
