Le budget previsionnel est devenue « essentielle » au processus de conseil.
Elle permet à nos clients, qui ont des objectifs très différents, d’anticiper à quoi pourraient ressembler leurs finances et s’ils auront suffisamment d’argent à l’avenir. Elle vous aide à répondre à des questions telles que :
- Aurai-je assez d’argent pour arrêter de travailler quand je le voudrai ?
- Vais-je manquer d’argent plus tard ou puis-je dépenser davantage maintenant ?
- Ma famille sera-t-elle en sécurité financière si je suis malade ou si je décède subitement ?
- Vais-je laisser derrière moi une facture d’impôt sur les successions ?
Grâce à une analyse approfondie de vos objectifs et de vos besoins en revenus pour les futures étapes de votre vie, nous pouvons vous aider à avoir une vision plus claire de vos finances et vous aider à gérer vos projets sur le long terme.
Nous intégrons un “stress test” dans notre modélisation des flux de trésorerie afin de refléter les mouvements des marchés financiers.
