Après avoir travaillé 20 ans au Royaume-Uni, Paul nous a contacté car il prévoit dans 18 mois de prendre sa retraite en Europe continentale. Paul a plusieurs questions concernant l’accès à sa pension lorsqu’il sera résident français.
Nous avons été en mesure de répondre à ces questions concernant le produit de retraite. En plus de la préoccupation normale sur la gestion de sa retraite, il devra également accepter de prendre le risque de change de la livre sterling.
A cause de l’incertitude du taux de change, Paul, Britannique en France, est inquiet de recevoir sa Pension en Sterling alors que sa monnaie de dépense sera en Euros. Paul ne souhaite pas que ses revenus de retraite soient affectés par les fluctuations monétaires.
Nous avons offert à Paul une solution très flexible ; où, tout en conservant son investissement dans le cadre de la réglementation britannique, qui est devenue assez flexible depuis la mise en place de la « Pension Freedom » en 2015, il disposera également d’une grande flexibilité sur la gestion du taux de change.
Paul pourra ainsi gérer son fond de pension en livres sterling mais aussi choisir le moment et la part voulue à convertir en euros lorsqu’il estimera que le taux de change est en sa faveur.
Nous avons également eu des clients qui ont converti leur pension entière en euros, et d’autres qui souhaitaient répartir les investissements de leur retraite sur deux devises. Il est possible de proposer ces deux scénarios avec notre solution très flexible.
Avec cette solution d’investissement, la gestion des devises étrangères est devenue plus une opportunité pour Paul qu’un risque.
Si l’une des questions évoquées dans cette étude de cas vous semble pertinente, veuillez nous contacter pour discuter d’un avenir plus sûr au + 44 (0) 207 439 8509 ou en remplissant notre formulaire de contact.
