Paul est britannique et cadre supérieur à Londres, au sein d’une multinationale. Il est marié à Jane et ont trois jeunes enfants. La société internationale pour laquelle travaille Paul l’a transféré en France pour un contrat d’une durée de 3 ans.
Néanmoins, le système administratif et fiscal français est très complexe, et Paul n’a qu’une question en tête : « Je vais être considéré par la France comme une personne à revenu élevé. J’aimerais m’installer dans ce pays mais je crains que le système fiscal français ne me prive de plus de la moitié de mon revenu. »
Anticipant la négociation de son transfert, Paul a contacté Altyx Financial Planning qui atravaillé en collaboration avec un juriste français pour que son contrat lui permette de bénéficier des lois sur les expatriés. Paul pourra réduire ainsi son impôt sur le revenu salarial de près de 30%. Paul s’est informé sur les lois successorales françaises et sait qu’elles ne sont pas aussi flexibles que les lois anglaises. Il est ennuyé car il sait que s’il décède lors de son séjour en France, la maison qu’ils projettent d’acheter à Antibes serait partagée entre sa femme et ses enfants ce que Paul et Jane ne souhaitent pas pour différentes raisons.
Nous avons préparé son départ depuis Londres, et en collaboration avec un partenaire français, nous avons procédé à la coordination de l’acquisition du bien immobilier que Paul et Jane avait sélectionné. En préparant ensemble en amont leur projet, nous avons pu anticiper les écueils d’une installation dans un environnement juridique différent de celui que Paul et Jane connaissent et ainsi, protéger leurs actifs selon leurs souhaits. Paul et Jane sont rassurés car ils « maitrisent la situation ». Altyx Financial Planning est là pour les épauler.
Note : ce témoignage est cité à titre uniquement indicatif et constitue un condensé de plusieurs cas pratiques. Il est diffusé à des fins uniquement d’information et ne constitue pas un démarchage ou une offre ferme de prêt ou d’investissement financier. Ces informations peuvent être modifiées sans préavis.
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